Przyjrzyjmy się bliżej temu produktowi, zwracając uwagę na korzyści i inne istotne kwestie, które warto rozważyć przed zaciągnięciem pożyczki hipotecznej na dowolny cel.
Potrzebujesz szybkiej pożyczki bez formalności?
Skontaktuj się z nami, a pomożemy Twojej firmie!
Pożyczka hipoteczna na dowolny cel z HipoInvest
Pozabankowa pożyczka hipoteczna na dowolny cel pozwala pożyczkobiorcy wykorzystać uzyskane środki na różne cele, niekoniecznie związane z zakupem lub budową nieruchomości. W tej formie finansowania nieruchomość stanowi zabezpieczenie dla pożyczkodawcy.
W HipoInvest udzielamy pożyczek hipotecznych na dowolny cel dla firm, które potrzebują dodatkowych środków w szybkim czasie. Minimalna kwota pożyczki wynosi 30 000 zł, a maksymalna kwota pożyczki to 1 000 000 zł. Okres spłaty trwa od 6 do 36 miesięcy.
Wspieramy też nowych przedsiębiorców – udzielamy pożyczki hipoteczne start-up dla osób prowadzących działalność gospodarczą nie dłużej niż 6 miesięcy lub dla tych, którzy dopiero planują rozpoczęcie działalności. Kwota pożyczki w wysokości od 30 000 zł do 100 000 zł może zostać wykorzystana na dowolny cel związany ze swoim biznesem.
Zastanawiasz się, czy nasza oferta jest dla Ciebie?
Wypełnij formularz, a do Ciebie oddzwonimy!
Na jakie cele może zostać przeznaczona pożyczka hipoteczna w HipoInvest?
Pożyczka hipoteczna może być przeznaczona na dowolny cel związany z działalnością gospodarczą, taki jak:
rozwój infrastruktury – środki mogą zostać przeznaczone budowę nowych biur i magazynów czy na modernizację lub rozbudowę istniejącej nieruchomości,
zwiększenie zdolności produkcyjnych – zakup nowych maszyn, technologii czy rozbudowę linii produkcyjnych,
innowacje produktowe – firmy mogą wykorzystać pożyczki hipoteczne do takiego celu, jak inwestowanie w badania i rozwój, co pozwoli im na wprowadzenie innowacyjnych produktów lub usług na rynek i zyskanie przewagi konkurencyjnej,
marketing i reklama – inwestycje w kampanie marketingowe i reklamowe mogą przyczynić się do zwiększenia widoczności firmy, pozyskania nowych klientów i wzmocnienia marki,
ekspansja rynkowa – środki z pożyczki hipotecznej można wykorzystać do ekspansji na nowe rynki, zarówno krajowe, jak i międzynarodowe. To może obejmować otwieranie nowych oddziałów, zakładanie partnerstw czy rozszerzanie oferty na inne regiony,
rozwój technologii i doskonalenie procesów biznesowych – inwestycje w nowoczesne technologie, systemy zarządzania, automatyzację procesów czy szkolenia pracowników, co może pozytywnie wpłynąć na wydajność firmy,
konsolidacja zadłużenia – to opcja dla osób mających inne zobowiązania finansowe. Decydując się na pożyczkę hipoteczną w celu skonsolidowania tych zadłużeń można ułatwić sobie zarządzanie finansami, a nawet obniżyć miesięczne raty.
Kredyt hipoteczny a pożyczka hipoteczna – jakie są podobieństwa i różnice?
Pożyczka hipoteczna i kredyt hipoteczny to terminy, które są często używane zamiennie. To błąd, bo to dwie zupełnie inne formy finansowania. Mają pewne podobieństwa, mimo to pomiędzy pożyczką hipoteczną, a kredytem hipotecznym nie można postawić znaku równości.
Różnią się przede wszystkim celem finansowania. Kredyt hipoteczny musi być przeznaczony na zakup nieruchomości, natomiast pożyczka hipoteczna ma bardziej elastyczny charakter i może być przeznaczona na dowolny cel, taki jak inwestycje, remonty czy konsolidacja zadłużenia.
Kredyt hipoteczny jest bardziej standardowym i sformalizowanym rodzajem finansowania, udzielanym przez tradycyjne instytucje finansowe, takie jak banki. Z kolei pożyczkę hipoteczną mogą udzielać też pozabankowe instytucje finansowe. Dodatkowo zabezpieczenie kredytu w postaci zastawu nieruchomości może nie wystarczyć, by uzyskać kredyt hipoteczny.
Proces uzyskania pożyczki hipotecznej jest bardziej uproszczony. Większy wpływ niż zdolność kredytowa ma wartość nieruchomości, mającej posłużyć za zabezpieczenie pożyczki. Natomiast żeby uzyskać kredyt hipoteczny trzeba złożyć szereg dokumentów i wniosek kredytowy, a decyzję o udzielenie kredytu poprzedza analiza indywidualnej oceny zdolności kredytowej. Różnicą jest też okres spłaty. W przypadku kredytu hipotecznego, okres kredytowania będzie mógł być dłuższy, niż przy pożyczce hipotecznej.
Główne podobieństwo kredytu hipotecznego i pożyczki hipotecznej to stosowana forma zabezpieczenia. W obu przypadkach jest to hipoteka, czyli zastaw nieruchomości. Obie formy finansowania są również oprocentowane. Oznacza to, że pożyczkobiorca lub kredytobiorca będzie spłacał raty wraz z odsetkami.
Koszty związane z udzieleniem pożyczki hipotecznej
Udzielanie pożyczki hipotecznej wiąże się dla pożyczkobiorcy z różnymi kosztami. To przede wszystkim oprocentowanie, czyli opłata za korzystanie z pożyczonych środków, czy prowizja, czyli opłata dla instytucji udzielającej pożyczkę hipoteczną.
Wśród kosztów może znaleźć się też opłata manipulacyjna, czyli koszt przetwarzania dokumentów i obsługi formalności związanych z udzieleniem pożyczki hipotecznej, czy też opłata za ocenę wartości nieruchomości. Niektóre instytucje finansowe nakładają też na pożyczkobiorcę koszty związane z obsługą notarialną, czy koszt ubezpieczenia nieruchomości.
Koszty pożyczki hipotecznej na dowolny cel w HipoInvest to:
oprocentowanie 12,5% w skali roku (1,04% w skali miesiąca),
prowizja 9% – 50%, zależna od takich czynników jak kwota pożyczki, okres spłaty, LTV, czy lokalizacja,
całkowity koszt pożyczki 2,5% na miesiąc pożyczki.
Jakie są wady i zalety pożyczki hipotecznej?
Pożyczki hipoteczne to narzędzie finansowe, które otwiera możliwości rozwoju działalności gospodarczej i inwestycji. Tak jak każda forma zewnętrznego finansowania, mają swoje wady i zalety. Przed podjęciem decyzji, by wziąć pożyczkę hipoteczną warto poznać jej wady i zalety, żeby mieć świadomość ryzyka i korzyści, które może ona przynieść.
Zalety pożyczki hipotecznej
Pożyczki hipoteczne mają szereg zalet, które przyciągają potencjalnych pożyczkobiorców.
Dowolny cel – środki z otrzymanej pożyczki hipotecznej mogą być przeznaczone na dowolny cel,
Łatwość uzyskania – udzielenie pożyczki zazwyczaj nie wymaga przeprowadzania oceny zdolności kredytowej, dzięki czemu ta forma finansowania jest alternatywą dla osób mających trudności z uzyskaniem tradycyjnego kredytu hipotecznego,
Szybka decyzja – dzięki mniejszej ilości wymaganych dokumentów i uproszczonemu procesowi wnioskowania, pożyczkę hipoteczną można uzyskać w krótkim czasie od złożenia wniosku,
Szybka wypłata środków – środki z pożyczek hipotecznych mogą znaleźć się na koncie pożyczkodawcy nawet w dniu wydania decyzji,
Elastyczny okres spłaty – dostosowany do indywidualnych potrzeb klienta.
Wady pożyczki hipotecznej
Pożyczki hipoteczne to długotrwałe zobowiązanie finansowe, które wymaga uiszczania comiesięcznych rat. Jeśli pożyczkodawca nie będzie w stanie ich pokrywać, to wśród wad pożyczek hipotecznych można wymienić ryzyko utraty nieruchomości.
Minusem są również koszty pożyczki. Niektóre instytucje finansowe pobierają tylko odsetki i prowizje, a inne obciążają pożyczkobiorcę również kosztami takimi jak np. ubezpieczenie nieruchomości od ognia i innych zdarzeń, opłata za wycenę nieruchomości, podatek od czynności cywilnoprawnych.
Kiedy warto skorzystać z pożyczki hipotecznej?
Pożyczka hipoteczna umożliwia pozyskanie środków do przeprowadzenia inwestycji, zakupu nieruchomości czy rozwoju działalności gospodarczej, na korzystniejszych warunkach, niż w przypadku tradycyjnych kredytów gotówkowych.
Warto skorzystać z pożyczki hipotecznej gdy planuje się pozyskać znaczną sumę pieniędzy i przeznaczyć ją na strategiczne inwestycje wspierające rozwój działalności lub wykorzystać ją jako narzędzie do konsolidacji zadłużenia. Dzięki pozyskanym środkom można natychmiast spłacić istniejące zobowiązania i w ten sposób zoptymalizować koszty i poprawić płynność finansową firmy.
Zastanawiasz się, czy nasza oferta jest dla Ciebie?
Wypełnij formularz, a do Ciebie oddzwonimy!
Czy pożyczka hipoteczna jest opłacalna?
Opłacalność pożyczek hipotecznych zależy od wielu czynników, takich jak cel zaciągnięcia pożyczki, indywidualna sytuacja finansowa czy prognozowany z inwestycji. Nie bez znaczenia są również indywidualne warunki oferty danej firmy, od której chce się uzyskać pożyczkę hipoteczną.
Jeśli pożyczka hipoteczna jest zaciągana na cel inwestycyjny, na przykład zakup nieruchomości czy rozwój firmy, a te inwestycje przewiduje się, że przyniosą zwrot w przyszłości, to może być uznana za opłacalną.
Na opłacalność pożyczki hipotecznej wpływa też stabilne i atrakcyjne oprocentowanie, a także okres spłaty. Rozłożenie rat na długi okres może zmniejszyć miesięczną wysokość rat. Ważne jest też porównanie ofert różnych instytucji finansowych, aby znaleźć najkorzystniejsze warunki.
Czy warto wziąć pożyczkę hipoteczną na dowolny cel?
To, czy warto wziąć pożyczkę hipoteczną zależy od indywidualnej sytuacji danego przedsiębiorstwa, konkretnych potrzeb i celów.
Przy planowaniu strategicznej inwestycji, rozwoju firmy lub innych, dużych wydatków, pożyczka hipoteczna może być sensownym rozwiązaniem. Udzielona na korzystnych warunkach i przeznaczona na przemyślany cel może przynieść korzyści, które bez dodatkowych środków byłyby trudne do osiągnięcia. Jednak zawsze należy dokładnie ocenić koszty, ryzyka i korzyści, a także zwrócić uwagę na zmienne warunki rynkowe. Konsultacja z ekspertem finansowym przed podjęciem tej decyzji jest zawsze zalecana.
Czy pożyczkę hipoteczną można otrzymać w firmie pozabankowej?
Pożyczka hipoteczna jest udzielana nie tylko przez tradycyjne instytucje bankowe, ale też przez firmy pozabankowe, które mogą mieć bardziej elastyczne wymagania w zakresie oceny zdolności kredytowej.
Hipoteczna pożyczka od instytucji pozabankowych może być szczególnie atrakcyjna dla firm mających trudności w uzyskaniu tradycyjnego kredytu hipotecznego. Tak jak w przypadku banków, kwota pożyczki udzielonej przez firmy pozabankowe zależy od oceny wartości nieruchomości, która stanowi zabezpieczenie pożyczki. Proces ten obejmuje nie tylko samą wycenę nieruchomości, ale również analizę ryzyka związanego z pożyczkobiorcą.
Pożyczka hipoteczna na dowolny cel z HipoInvest – uzyskaj pożyczkę hipoteczną w niedługim czasie przy minimalnej dokumentacji
W HipoInvest możesz otrzymać pożyczkę hipoteczną na dowolny cel bez zbędnych formalności! Wymagamy jedynie zabezpieczenia pożyczki w postaci zastawu nieruchomości. Nasze pożyczki są bez BIK, zaświadczeń z US.
Minimalna kwota pożyczki, którą możesz przeznaczyć na dowolny cel związany z prowadzoną działalnością gospodarczą to 30 000 zł, a maksymalna wartości udzielonego finansowania to nawet 1 000 000 zł!
Udzielenie pożyczki przebiega według następujących kroków:
Wypełnienie wniosku online, w którym należy podać imię i nazwisko, numer kontaktowy, kwotę pożyczki i numer księgi wieczystej.
Telefoniczna rozmowa z konsultantem, podczas której postara się on dopasować ofertę do indywidualnych potrzeb danego klienta.
Uzyskanie wstępnej decyzji.
Akceptacja oferty i podpisanie umowy.
Weź pożyczkę hipoteczną od HipoInvest i wykorzystaj środki na dowolny cel!
