Pożyczki firmowe – na czym polega ten typ finansowania?
Pożyczka firmowa to forma finansowania dostępna dla przedsiębiorstw, która umożliwia im pozyskanie kapitału na dowolny cel związany z prowadzoną działalnością gospodarczą. Uzyskane w ten sposób środki mogą zostać przeznaczone na rozszerzenie działalności, zakup sprzętu, spłatę innych zobowiązań czy konkretne projekty inwestycyjne.
Co to jest pożyczka dla firm?
Pożyczki dla firm mogą być udzielane przez różne podmioty finansowe, w tym banki, firmy pożyczkowe i instytucje pozabankowe. W niektórych przypadkach instytucje finansowe wymagają zabezpieczenia pożyczki, takiego jak na przykład zastaw nieruchomości.
Pozabankowe pożyczki dla przedsiębiorców – rodzaje w HipoInvest
W HipoInvest oferujemy różne rodzaje produktów finansowych, dostosowane do indywidualnych potrzeb przedsiębiorców. Udzielamy:
pożyczki pomostowe,
Pożyczka pomostowa
Pożyczka pomostowa to krótkoterminowe źródło finansowania dla firm, które potrzebują szybkiego dostępu do kapitału. Ta szybka pożyczka może być wykorzystana na dowolny cel związany z prowadzeniem działalności gospodarczej, np. spłata zobowiązań wobec swoich kontrahentów, Urzędu Skarbowego, Zakładu Ubezpieczeń Społecznych czy na zarządzanie płynnością finansową.
W HipoInvest oferujemy pożyczkę pomostową, skierowaną do osób prowadzących działalność gospodarczą od minimum 6 miesięcy i potrzebują niewielkiego krótkoterminowego wsparcia finansowego.
Pożyczka hipoteczna
Pożyczka hipoteczna to rodzaj finansowania, w którym zabezpieczeniem dla pożyczkodawcy jest hipoteka na nieruchomości. Instytucja udzielająca hipoteczną pożyczkę pozabankową dla firm ma prawo przejąć nieruchomość w przypadku braku spłaty zobowiązań przez pożyczkobiorcę.
Ta forma finansowania to alternatywa dla firm, które nie mają wystarczającej zdolności kredytowej, żeby uzyskać tradycyjny kredyt bankowy. Proces wnioskowania i uzyskanie środków jest prostsze ze względu na zabezpieczenie dla pożyczkodawcy w postaci hipoteki.
W HipoInvest oferujemy hipoteczne pożyczki dla firm na dowolny cel związany z prowadzoną działalnością. Nie przeprowadzamy weryfikacji w Biurze Informacji Kredytowej, a przy wydawaniu decyzji nie opieramy się tylko na zdolności kredytowej. Udostępniamy środki w wysokości od 30 000 zł do 1 000 000 zł, a okres spłaty może wynosić od 6 do 36 miesięcy. Ta oferta skierowana jest do takich firm jak jednoosobowe działalności gospodarcze, spółki kapitałowe i spółki osobowe.
Pożyczka start-up
Pożyczka start-up to specjalny rodzaj finansowania dostępny dla nowych firm, które często napotykają trudności w uzyskaniu tradycyjnego kredytu bankowego ze względu na brak historii kredytowej, aktywów, stabilnego dochodu, czy niewystarczającą zdolność kredytową. To pożyczka dla firm już od pierwszego dnia prowadzenia działalności gospodarczej.
W HipoInvest pomagamy początkującym przedsiębiorcom i udzielamy wsparcia finansowego na rozpoczęcie działalności gospodarczej. Maksymalna wysokość pożyczki, którą można uzyskać to 100 000 zł na okres od 6 do 36 miesięcy. W ramach zabezpieczenia wymagamy ustanowienia hipoteki umownej na nieruchomości.
Pożyczka dla firm online – jak ją otrzymać?
Proces wnioskowania o pożyczkę pozabankową dla firm w HipoInvest jest bardzo prosty. Aby dostać pożyczkę należy postępować według następujących kroków:
Złóż wniosek online na tej podstronie.
Oczekuj na telefon od naszego konsultanta, który skontaktuje się z Tobą i przedstawi Ci indywidualną propozycję dostosowaną do potrzeb Twojej firmy.
Przekaż podstawowe dokumenty.
Zaakceptuj proponowane warunki finansowania.
Przystąp do podpisania umowy i otrzymaj środki na rachunku firmowym nawet tego samego dnia!
Pożyczki dla Przedsiębiorstwa – na co je przeznaczyć?
Środki uzyskane w ramach pożyczki można przeznaczyć na dowolny cel związany z działalnością gospodarczą, na przykład na rozszerzenie swojej działalności, otwarcie nowych oddziałów lub punktów sprzedaży, zakup nowoczesnej technologii, oprogramowania czy sprzętu.
Firmy mogą też korzystać z pożyczek by zapewnić sobie płynność finansową, pokryć bieżące koszty operacyjne lub spłacić inne zobowiązania. Innym sposobem wykorzystania środków uzyskanych za pomocą pożyczki pozabankowej dla firm jest też finansowanie marketingu.
Pożyczka dla firm pozabankowa – bez BIK i zaświadczeń z US
Udzielana przez nas pożyczka pozabankowa dla firm nie wymaga przedstawiania zaświadczeń z Urzędu Skarbowego, nie sprawdzamy też historii w Biurze Informacji Kredytowej czy rejestrów w bazach dłużników. Dzięki temu cały proces wnioskowania jest maksymalnie uproszczony, a decyzja o udzieleniu pożyczki zostaje szybko wydana.
Pożyczka dla firm – jakie są wymagania?
Jedyne, czego wymagamy to zabezpieczenie w postaci ustanowienia hipoteki na nieruchomości na cały okres trwania pożyczki. Dzięki temu udzielamy finansowania bez weryfikacji w BIK, nawet tym przedsiębiorcom, których zdolność kredytowa jest niska.
Zastanawiasz się, czy nasza oferta jest dla Ciebie?
Wypełnij formularz, a do Ciebie oddzwonimy!
Jak wygląda w praktyce finansowanie pozabankowe dla firm?
Finansowanie pozabankowe może przebiegać na różne sposoby, w zależności od rodzaju pożyczki, dostawcy finansowego i indywidualnych warunków umowy.
Każdorazowo proces rozpoczyna się od wyboru firmy pożyczkowej, po czym przystępuje się do wnioskowania o pożyczkę. Może się ono odbywać online lub poprzez wizytę w siedzibie dostawcy finansowego. Wniosek ten zawiera zazwyczaj informacje na temat celu pożyczki, kwoty, okresu spłaty oraz danych finansowych przedsiębiorstwa.
Następnie pozabankowa instytucja finansowa przeprowadza analizę wniosku, weryfikuje dane i dokonuje oceny ryzyka związanego z udzieleniem pożyczki.
Po pozytywnej analizie i zatwierdzeniu wniosku, pożyczkodawca i pożyczkobiorca przechodzą do podpisania umowy, która zawiera warunki pożyczki, takie jak oprocentowanie, harmonogram spłat, ewentualne zabezpieczenia czy inne kluczowe postanowienia. Po podpisaniu umowy, pożyczkodawca przekazuje uzgodnioną kwotę pożyczki na konto firmowe.
Firma zobowiązuje się do spłacania pożyczki zgodnie z warunkami umowy. Harmonogram spłat może obejmować regularne raty, a okres spłaty być dostosowany do potrzeb i możliwości finansowych przedsiębiorstwa.
Potrzebujesz szybkiej pożyczki bez formalności?
Skontaktuj się z nami, a pomożemy Twojej firmie!
Kto może skorzystać z oferty pożyczki pozabankowej dla firm?
Z oferty HipoInvest mogą skorzystać pełnoletnie osoby, obywatele Polski i obcokrajowcy. Udzielamy finansowania przedsiębiorcom, którzy prowadzą lub zamierzają prowadzić działalność gospodarczą. Oferta skierowana jest do jednoosobowych działalności gospodarczych, spółek kapitałowych i spółek osobowych.
Pożyczki pozabankowe dla firm – czy warto?
Decyzja o skorzystaniu z pożyczki pozabankowej dla firmy zależy od indywidualnej sytuacji danego przedsiębiorstwa. Przed jej podjęciem decyzji powinno się dokładnie zrozumieć korzyści, koszty i ryzyko związane z takim rodzajem finansowania. Warto wziąć pod uwagę poniższe kwestie:
Szybkość i łatwość uzyskania – pozabankowe pożyczki dla firm są o wiele łatwiej dostępne niż w przypadku ubiegania się o kredyt firmowy. Zaletą pożyczek pozabankowych jest też to, że proces wnioskowania jest uproszczony.
Firmy pożyczkowe oferują bardziej elastyczne warunki pożyczek – krótsze okresy spłaty, dostosowane harmonogramy spłat, czy bardziej przyjazne warunki dla przedsiębiorstw o krótkim stażu.
Brak konieczności posiadania wysokiej zdolności kredytowej – firmy pozabankowe udzielające pożyczek firmowych są skłonne udzielić pożyczki przedsiębiorstwom, które nie mają doskonałej historii kredytowej.
Warto rozważyć pożyczkę pozabankową dla firmy, gdy:
Potrzeba natychmiastowego finansowania, a tradycyjne instytucje finansowe nie są w stanie spełnić tych potrzeb w krótkim czasie,
Firma potrzebuje finansowania na krótki okres, na przykład do czasu uzyskania płatności od klientów lub zrealizowania określonego projektu,
Brak dostępu do tradycyjnych kredytów ze względu na na przykład brak zdolności kredytowej.
Pożyczka firmowa a kredyt dla firm – podobieństwa i różnice
Pożyczki firmowe i kredyt firmowy to dwa różne rodzaje finansowania przedsiębiorstw. Ich główną różnicą jest podmiot, który udziela środków. W przypadku pożyczek to instytucje pozabankowe udzielają finansowania, np. firmy pożyczkowe, natomiast kredyt dla firm jest udzielany przez banki.
Różny jest też proces ubiegania się o środki. Pożyczki dla firm wymagają mniej skomplikowanego wnioskowania, a decyzja o udzieleniu środków jest wydawana szybko. Natomiast w przypadku banków będzie to bardziej złożona i czasochłonna analiza, co też wymaga od przedsiębiorcy przedstawienia rozbudowanej dokumentacji. Decyzja o przyznaniu finansowania w dużej mierze zależy od posiadanej zdolności kredytowej.
W niektórych przypadkach odsetki od pożyczek firmowych mogą być nieco wyższe niż odsetki od kredytów dla firm, zwłaszcza jeśli kredyt dla firmy jest udzielany na krótki okres i spłacany w krótkim czasie.
Podobieństwa tych obu form finansowania to:
Źródło finansowania – zarówno pożyczki firmowe, jak i kredyty dla firm stanowią źródło finansowania dla przedsiębiorstw. Oba rodzaje umożliwiają przedsiębiorstwom uzyskanie dodatkowych środków pieniężnych na różne cele.
Płatności odsetkowe – w obu przypadkach przedsiębiorstwa są zobowiązane do zapłacenia odsetek w zamian za korzystanie z kapitału udostępnionego przez instytucję finansową.
Zabezpieczenia – zarówno pożyczki, jak i kredyty mogą wymagać zabezpieczeń, takich jak hipoteki, poręczenia czy inne formy gwarancji, aby zminimalizować ryzyko pożyczkodawcy lub kredytodawcy.
Okres spłaty – oba rodzaje finansowania mają określony okres spłaty, który może być krótki lub długi, w zależności od umowy i rodzaju finansowania.
Na co zwracać szczególną uwagę, decydując się na pozabankową pożyczkę gotówkową w działalności gospodarczej?
Decydując się na pozabankową pożyczkę gotówkową warto zwrócić uwagę na kilka istotnych aspektów. Oto nasz krótki poradnik!
Oprocentowanie i koszty – zwróć uwagę na stopę oprocentowania oraz wszelkie dodatkowe koszty związane z pożyczką, takie jak prowizje, opłaty za przetwarzanie wniosku czy ubezpieczenie. Ostateczne koszty mogą znacząco wpłynąć na całkowity koszt pożyczki.
Warunki spłaty – przeanalizuj warunki spłaty, w tym harmonogram rat i okres spłaty. Upewnij się, że są one dostosowane do specyfiki Twojej działalności gospodarczej, a spłata nie będzie stanowiła nadmiernego obciążenia finansowego.
Elastyczność warunków – sprawdź, czy dostawca pożyczki oferuje elastyczność warunków, taką jak ewentualne zmiany w harmonogramie spłat, czy możliwość wcześniejszej spłaty bez dodatkowych kosztów. Elastyczność może być istotna w przypadku zmian w sytuacji finansowej przedsiębiorstwa.
Długość stażu na rynku – przed zaciągnięciem pożyczki warto sprawdzić okres działalności firmy pożyczkowej i i jaka jest jej reputacja na rynku usług finansowych. Firma z dłuższym doświadczeniem może być bardziej godna zaufania.
Opinie innych klientów – poszukaj opinii klientów, którzy korzystali z usług tej samej firmy pożyczkowej. Opinie mogą dostarczyć cennych informacji na temat rzetelności, przejrzystości i obsługi klienta.
Zabezpieczenia i poręczenia – przed wystąpieniem o pożyczkę dla swojej firmy zorientuj się, jakie są wymagane zabezpieczenia lub poręczenia dla pożyczki. Czasami pożyczki pozabankowe mogą wymagać dodatkowych form zabezpieczeń, które mają na celu zmniejszenie ryzyka dla pożyczkodawcy.
Dokładne czytanie umowy – przed podpisaniem umowy przeczytaj ją bardzo uważnie. Upewnij się, że rozumiesz wszystkie klauzule, zasady i warunki.
Zastanawiasz się, czy nasza oferta jest dla Ciebie?
Wypełnij formularz, a do Ciebie oddzwonimy!
Pożyczki pozabankowe dla firm z HipoInvest!
Pożyczenie pieniędzy od HipoInvest to gwarancja bezpieczeństwa! Podejmując współpracę z HipoInvest otrzymasz przejrzyste warunki umowy, a środki wpłyną na Twoje konto bankowe nawet w dzień podpisania umowy!
Nasza oferta jest skierowana do firm jednoosobowych, a także małych i średnich przedsiębiorstw.
Wystarczy złożyć wniosek i czekać na telefon od naszego konsultanta – przedstawi on ofertę skrojoną na miarę potrzeb Twojej firmy i zleci dalsze kroki. Zapraszamy do współpracy!
