Jakie są cele działalności gospodarczej, którą prowadzisz? Planujesz rozwój swojego biznesu? Marzysz o kroku milowym w stronę postępu w Twoim biznesie, ale brakuje Ci na to środków? Wśród przedsiębiorców często kluczem do sukcesu jest dostęp do stabilnego wsparcia finansowego. Zobacz czym jest pożyczka hipoteczna dla firmy z HipoInvest!
Dzięki temu artykułowi zgłębisz tajniki pożyczki hipotecznej przyznawanej firmom. Dowiesz się, czym jest taka pożyczka, na co może zostać przeznaczona i jakie są warunki do jej udzielenia. Wspólnie przejdziemy przez zakamarki zalet i wad takiego rozwiązania. Mój cel to przedstawić Ci pożyczkę hipoteczną na tyle dobrze, żebyś nie wahał się czy to korzystne rozwiązanie.
Zanurz się w świecie możliwości, które otwiera przed Tobą ten rodzaj finansowania i przenieś swoją firmę na zupełny nowy poziom rozwoju.
Czym jest pożyczka hipoteczna dla firmy i kto może z niej skorzystać?
Czy pożyczka hipoteczna jest tym samym co kredyt hipoteczny dla firm? Zupełnie nie. To odrębne rozwiązanie, które niesie za sobą wiele korzyści. Jest to forma finansowania, przeznaczona dla różnych typów firm. Uzyskane w ten sposób pieniądze mogą umożliwić inwestycje, rozwój czy konsolidację finansową.
Czym zatem jest pożyczka hipoteczna i kto konkretnie może z niej skorzystać? Prześledźmy to razem!
Definicja i cel pożyczki hipotecznej dla firmy
Pożyczka dla firm zabezpieczona hipoteką na nieruchomości – to w skondensowanej definicji kryje się pod pojęciem pożyczki hipotecznej. Jest to elastyczne narzędzie finansowe, które znacząco wspiera przedsiębiorstwa w osiąganiu celów biznesowych.
Główne przeznaczenie pożyczki hipotecznej to umożliwienie firmom pozyskania znacznych środków finansowych wykorzystując zastaw nieruchomości jako zabezpieczenie. Pozabankowa pożyczka hipoteczna umożliwia inwestycje w rozbudowę, nowe projekty, zakup sprzętu czy nawet konsolidację istniejących zadłużeń, tworząc solidne podstawy rozwoju przedsiębiorstwa.
Kto może skorzystać z pożyczki hipotecznej?
Ogólnie rzecz ujmując to tak naprawdę nie ma ograniczeń. Każda firma może próbować się o nią ubiegać.
Zarówno duże firmy, o ugruntowanej pozycji na rynku, jak i mniejsze przedsiębiorstwa, poszukujące wsparcia finansowego, mają szansę skorzystać z tej formy pozyskania środków. Wystarczy złożyć wniosek i przedstawić niezbędne dokumenty. Pożyczki hipoteczne pozabankowe dość często są alternatywą dla firm, które nie mają szans na “klasyczny” kredyt pod zastaw mieszkania własnościowego czy innej nieruchomości. Dlaczego? Pożyczka hipoteczna jest zdecydowanie dostępniejszym i elastyczniejszym rozwiązaniem.
Skorzystanie z tej formy finansowania umożliwia sprostanie potrzebom firm bez względu na ich rozmiar, branżę w jakiej działają czy czas jaki upłynął od początku otwarcia firmy. Otrzymanie pożyczki hipotecznej może być w zasięgu każdego przedsiębiorcy.
Zastanawiasz się, czy nasza oferta jest dla Ciebie?
Wypełnij formularz, a do Ciebie oddzwonimy!
Pożyczka hipoteczna dla firm MŚP
Również małe i średnie przedsiębiorstwa mogą skorzystać z pożyczek hipotecznych. Tak naprawdę wystarczy, że posiadają nieruchomość, która będzie mogła stanowić zabezpieczenie zobowiązania.
W przypadku MŚP takie finansowanie dla firm może być wsparciem finansowym, pomagającym w realizacji strategicznych planów rozwojowych, finansowaniu inwestycji, poprawie płynności finansowej oraz umocnieniu pozycji na rynku.
Dodatkowo warto zaznaczyć, że dla mniejszych i średnich przedsiębiorstw, dostęp do kredytów bankowych, czy tym podobnych form finansowania, nie zawsze jest łatwy. Dlatego pożyczka hipoteczna może być dla nich wygodną alternatywą, stanowiąc przy tym motor napędowy do rozwoju.
O nas
Pożyczka hipoteczna a kredyt hipoteczny dla firm – zasadnicze różnice
Pożyczka hipoteczna i kredyt hipoteczny dla firm to dwa odrębne modele finansowania. Można powiedzieć, że w każdym z nich efekt finalny jest ten sam, czyli przedsiębiorca uzyskuje pieniądze na potrzeby swojego biznesu. Czym zatem się różnią?
- Przede wszystkim, udzielenie pożyczki hipotecznej dla firm opiera się na zastawie nieruchomości (pieniądze przeznaczasz na dowolny cel), podczas gdy kredyt hipoteczny to zazwyczaj kredyt udzielany na zakup nieruchomości lub jej budowę.
- Okres spłaty pożyczki hipotecznej jest stosunkowo krótki, więc jest to zobowiązanie, które nie będzie szło z Tobą latami. Natomiast okres kredytowania w kredycie hipotecznym udzielone finansowanie spłacane jest przez znacznie dłuższy okres czasu i wynosi nawet kilkanaście lat.
- Wartość nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie kredytu hipotecznego jest jednym z kluczowych czynników decydujących o wysokości kredytu udzielonego przez bank. Natomiast w przypadku pożyczki hipotecznej ten wpływ na kwotę pożyczki jest mniejszy.
Jak uzyskać pożyczkę hipoteczną dla firmy?
Firmy często zadają sobie pytanie czy uzyskanie pozabankowej pożyczki hipotecznej jest skomplikowanym procesem? Tak naprawdę nie.
Na początku zawsze będzie rozmowa. Będziesz musiał przedstawić swoje cele i plany. To na tym etapie określana jest oczekiwana przez Ciebie wartość pożyczki hipotecznej. Kolejnym krokiem jest ocena sytuacji finansowej Twojej firmy. Odbywa się to na podstawie dostarczonych przez Ciebie dokumentów (jakich? o tym trochę niżej). Dodatkowo oczywiście oceniany jest też przedmiot zabezpieczenia. Po pozytywnej weryfikacji otrzymujesz decyzję i wykorzystujesz otrzymane pieniądze.
Jeśli miałabym Ci coś doradzić ze swojej strony to pamiętaj, że decydując się na pożyczkę hipoteczną, zawsze postaw na solidną i rzetelną firmę udzielającą finansowania. Uważaj na hasła “wyprzedaż pożyczek hipotecznych – u nas finansowanie otrzymasz za darmo”, czy inne oferty, które stanowią niespotykaną wręcz okazję. Czytaj opinię o firmach i korzystaj z ich doświadczenia. Konsultacja z wykwalifikowanym doradcą, pracującym w dobrej firmie na pewno pomoże Ci w zrozumieniu całego procesu i wyborze najkorzystniejszej oferty.
Dokumenty do uzyskania pożyczki hipotecznej
Kiedy starasz się o pożyczkę hipoteczną dla swojego przedsiębiorstwa, dokumenty jakie musisz dostarczyć można podzielić na dwa bloki – te dotyczące Twojej firmy i jej sytuacji finansowej oraz te dotyczące nieruchomości, jaka będzie stanowiła zabezpieczenie. Poniżej znajdziesz szczegółowe informacje.
Dokumenty firmowe
Nie zaskoczę Cię jak stwierdzę, że dokumenty muszą być kompletne i zgodne ze stanem faktycznym.
Ale jeśli chodzi o konkretny to przydadzą Ci się dokumenty finansowe z poprzedniego roku, takie jak deklaracje podatkowe (PIT/CIT) oraz kompleksowa dokumentacja, taka jak Księgi Rachunkowe (KPIR/RZIS) czy wyciągi bankowe. Dodatkowo, aktualne dokumenty finansowe z bieżącego roku, w tym bieżąca ewidencja księgowa (KPIR/Ewidencja), rachunek zysków i strat czy aktualne wyciągi bankowe.
Zapewnienie pełnej i aktualnej dokumentacji finansowej będzie kluczowe dla każdej instytucji finansowej, aby ocenić możliwości firmy.
Dokumenty dotyczące nieruchomości
Jeśli chodzi o nieruchomość, instytucje finansowe oczekują szczegółowych informacji, takich jak numer Księgi Wieczystej tej nieruchomości oraz aktualne zdjęcia, które potwierdzają jej stan. Dodatkowo, w przypadku braku informacji o powierzchni użytkowej w Księdze Wieczystej, istotne jest dostarczenie tych danych odrębnie.
Ważne jest także, aby przedstawić wyjaśnienia dotyczące wszelkich roszczeń, zobowiązań hipotecznych lub innych ograniczeń obciążających nieruchomość, które mogą mieć wpływ na ocenę wartości zabezpieczenia.
Parametry pożyczki hipotecznej dla firm
A jeśli powiem Ci, że korzystając z rozwiązania, które tutaj omawiam, wykorzystując wpis hipoteki jako zabezpieczenie, możesz otrzymać nawet milion złotych pożyczki? Potencjalna wysokość pożyczki hipotecznej to naprawdę pokaźne kwoty. Pomyśl, ile mógłbyś za to zrobić dla swojego biznesu otrzymując takie wsparcie. To jest właśnie potencjał pożyczek pozabankowych – możliwość uzyskania wysokich kwot.
Ogólnie przyznać trzeba, że tego typu pożyczki oferują przeważnie korzystne warunki dla przedsiębiorców. Nie jestem w stanie wypowiedzieć się w imieniu wszystkich instytucji, działających na rynku, ale mogę przedstawić Ci ten produkt na przykładzie oferty naszej firmy. Szczegóły znajdziesz poniżej.
Koszty pożyczki hipotecznej dla firm
Krąży mit, że pożyczka to na pewno drogie rozwiązanie, na które ludzie decydują się tylko, gdy nie mają innego wyjścia. Uwierz mi, że tak nie jest. Sam zobacz, jak to wygląda przy naszej pożyczce:
- korzystne oprocentowanie pożyczki hipotecznej – na poziomie 12,5% w skali roku,
- prowizja już od 9%, zależna od kwoty pożyczki i okresu spłaty,
- całkowity koszt pożyczki to zaledwie 2,5% na miesiąc.
Sam przyznasz, że są to parametry porównywalne z szeroko reklamowanymi kredytami hipotecznymi? Uwzględniając przy tym, że jest to finansowanie, które możesz przeznaczyć na dowolny cel to przyznasz, że pożyczka brzmi korzystnie.
Wartość pożyczki hipotecznej – maksymalna kwota do uzyskania
Już wspomniałam wyżej, górna granica w tym przypadku jest zawieszona na prawdę wysoko. Wszystko oczywiście zależy od firmy, którą wybierzesz do współpracy.
W naszej firmie jesteśmy elastyczni możesz uzyskać od 30 000 zł do nawet miliona! Dokładając do tego dogodny i elastyczny okres spłaty od 6 do nawet 36 miesięcy, otrzymujesz produkt uszyty na miarę.
Zalety i wady pożyczki hipotecznej dla firmy
Jak każde rozwiązanie, to również nie jest wyłącznie idealne i może być obarczone pewnymi wadami. Jakimi? Przejdźmy do konkretów.
Zalety pożyczki hipotecznej
- Szansa na uzyskanie wysokiej kwoty pożyczki, czyli naprawdę porządny zastrzyk gotówki.
- Elastyczny okres spłaty dostosowany do Twoich potrzeb i możliwości.
- Możliwość wykorzystania środków na dowolny cel.
Wady pożyczki hipotecznej
- W przypadku nieterminowej spłaty pożyczki istnieje ryzyko utraty nieruchomości zabezpieczającej. Jak tego uniknąć? Po prostu spłacaj terminowo. 🙂
- Oprócz oprocentowania, pożyczki hipoteczne mogą wiązać się z dodatkowymi opłatami. To oczywiście zależy od oferty firmy, z której zechcesz skorzystać.
- Kwota dostępnej pożyczki może być ograniczona przez wartość nieruchomości.
Zastanawiasz się, czy nasza oferta jest dla Ciebie?
Wypełnij formularz, a do Ciebie oddzwonimy!
Sprawdź ofertę Hipoinvest i dowiedz się, dlaczego to pożyczka hipoteczna w firmie pozabankowej jest tym, czego szukasz
Czas na odważny krok dla Twojej firmy! Postaw na rozwój i inwestowanie! Wszyscy znamy pożyczki hipoteczne w bankach, ale może to czas na otworzenie się na coś innego? Nasza firma może Ci zapewnić innowacyjne pożyczki pozabankowe w pełni dedykowane Twoim potrzebom biznesowym.
Znajdziesz u nas szeroką gamę pożyczek. Niezwykła elastyczność naszej oferty pozwoli Ci spełnić najśmielsze marzenia biznesowe. Odwiedź naszą stronę lub skontaktuj się z nami i przekonaj się, jak rewolucjonizujemy podejście do finansowania przedsiębiorstw. To szansa, której nie możesz przegapić!
