HipoInvest Logo

Czym są tak zwane kredyty pozabankowe i co odróżnia je od kredytów hipotecznych?

Alternatywne i szybkie rozwiązania finansowe na wyciągnięcie ręki. To właśnie tak zwane kredyty pozabankowe, a właściwie pożyczki, które pozwalają przedsiębiorcom w bezpiecznych warunkach otrzymać gotówkę. Sprawdź, na czym polegają pożyczki oferowane przez instytucje pozabankowe.
Czym są kredyty pozabankowe

Elastyczne rozwiązania, dostępne poza utartymi ścieżkami tradycyjnej bankowości, cieszą się bardzo dużą popularnością. Niewielkie formalności i wysokie kwoty finansowania umożliwiają wychodzenie z kłopotów finansowych czy podejmowanie odważnych decyzji inwestycyjnych. Dlaczego warto wypróbować kredyty pozabankowe?

Z jednej strony kredyty pzoabankowe są to innowacyjne produkty finansowe, które oferują szybkie uzyskanie potrzebnych środków, a z drugiej strony budzą liczne pytania dotyczące ryzyka i odpowiedzialności finansowej.

Jak działają pożyczki oraz kredyty pozabankowe? Jakie są ich zalety? Czym różnią się od kredytów hipotecznych? Na co musisz uważać? Poniżej znajdziesz odpowiedzi na wszystkie Twoje pytania!

Na jakiej zasadzie działają kredyty pozabankowe hipoteczne?

Pożyczki pozabankowe to innowacyjne podejście do finansowania, które wyznacza nowe standardy. Dzięki temu modelowi, finanse stają się bardziej dostępne dla firm, dla których nie jest dostępny tradycyjny hipoteczny kredyt bankowy lub które nie chcą z takiego rozwiązania korzystać.

Czym są kredyty pozabankowe?

Jak działają takie pożyczki?

  1. Wyróżnia je szybki proces decyzyjny. Wniosek o “kredyt” (pożyczkę pozabankową) złożysz online. W naszej firmie cenimy Twój czas. Pierwszą informację zwrotną otrzymasz już w ciągu 1 dnia od wypełnienia formularza na naszej stronie internetowej.
  2. Minimum formalności to podstawowa cecha finansowania pozabankowego. W odróżnieniu do banków, które często wymagają skomplikowanej weryfikacji kredytowej, instytucje pożyczkowe przykładają mniejszą wagę do tradycyjnych wskaźników. Decydując się na kredyty pozabankowe, możesz liczyć na większą elastyczność w ocenie swojej zdolności kredytowej.
  3. Szybki dostęp do finansowania. Pieniądze z pożyczki zostaną przekazane na Twoje konto bankowe bardzo szybko po podjęciu pozytywnej decyzji kredytowej. W HipoInvest nie przeciągamy – przelewamy przyznaną pożyczkę od razu po podpisaniu umowy. To istotne, zwłaszcza gdy potrzebujesz pilnie sprostać nagłym wyzwaniom finansowym.
  4. Wiele formalności możesz załatwić online. Dzięki temu możesz zająć się innymi kwestiami, ważniejszymi dla Twojego przedsiębiorstwa. Kredyty pzoabankowe to prosty sposób na finansowanie, bez zbędnej papierologii.
  5. Pieniądze możesz przeznaczyć na dowolny cel. Hipoteka w tym przypadku jest jedynie zabezpieczeniem przyznanego finansowania.
pozyczka-bez-formalnosci

Potrzebujesz szybkiej pożyczki bez formalności?

Skontaktuj się z nami, a pomożemy Twojej firmie!

Jakie są główne różnice między pożyczką hipoteczną a kredytem hipotecznym?

Pożyczki pozabankowe to forma finansowania udzielana przez firmy pożyczkowe, które nie są związane z tradycyjnymi bankami.

Główna różnica, dość oczywista wynika z przeznaczenia pieniędzy, które otrzymujesz. O co dokładnie chodzi?

Pożyczka hipoteczna

W przypadku tego rozwiązania pieniądze możesz przeznaczyć tak naprawdę na dowolny cel związany z Twoją działalnością. Nie jesteś zobowiązany do konkretnego zakupy, czy inwestycji. To większa elastyczność i swoboda działania, która pozwoli Ci na realizację biznesowych planów.

Kredyt hipoteczny

Bardzo popularne rozwiązanie na rynku finansowym, dedykowane przez banki. Tego typu kredytów nie znajdziesz w ofercie prywatnych firm, udzielających pożyczek hipotecznych. Kredyt hipoteczny, jest to finansowanie udzielane na zakup nieruchomości. Zatem mamy tu do czynienia z konkretnym celem, na który musisz wydać pieniądze.

Za pożyczkę hipoteczną możesz kupić nieruchomość, ale też zrealizować inne plany. Za kredyt hipoteczny natomiast kupisz nieruchomość, ale nie sfinansujesz swoich biznesowych przedsięwzięć.

Pozostałe różnice

W przeciwieństwie do tradycyjnych banków, instytucje pozabankowe stosują bardziej elastyczne kryteria weryfikacyjne. Proces decyzyjny jest skrócony, co sprawia, że możesz szybko otrzymać odpowiedź dotyczącą przyznania pożyczki. Brak skomplikowanych formalności i długotrwałej weryfikacji kredytowej pozwala na błyskawiczną reakcję na Twoje potrzeby finansowe.

Kluczowym aspektem pożyczek pozabankowych jest również natychmiastowa dostępność środków po pozytywnej decyzji. W naszej firmie możesz liczyć na szybki przelew środków na swoje konto. To istotne, szczególnie gdy czas odgrywa kluczową rolę, w przypadku nagłych wydatków czy pilnych potrzeb finansowych.

W HipoInvest pożyczki pozabankowe wyróżniają się nie tylko jako alternatywa dla tradycyjnych kredytów hipotecznych, ale także jako dynamiczne rozwiązanie, które sprawnie odpowiada na potrzeby przedsiębiorców, zapewniając im szybki dostęp do potrzebnych pieniędzy.

Dla kogo przeznaczone są pożyczki hipoteczne?

Hipoteczne pożyczki pozabankowe oferowane przez naszą firmę stanowią korzystną opcję finansową dla różnych przedsiębiorstw, niezależnie od ich specyfiki czy etapu rozwoju.

  • Dla firm, które borykają się z istniejącym zadłużeniem, posiadają zaległości lub negatywne wpisy w Biurze Informacji Kredytowej i napotykają trudności w uzyskaniu kredytów bankowych. Bardziej elastyczne kryteria weryfikacji mogą umożliwić uzyskanie potrzebnych środków.
  • Dla przedsiębiorców, którzy planują inwestycje, rozwój lub zakup nowego wyposażenia. Proces decyzyjny, oparty na bardziej uproszczonych procedurach, pozwala na sprawną realizację planów inwestycyjnych.
  • Dla nowych klientów, którzy dopiero otworzyli lub planują otworzyć działalność. Nasza firma pożyczkowa wychodzi naprzeciw potrzebom nowych przedsiębiorców, którzy często mają trudności z uzyskaniem tradycyjnych kredytów. Jeśli startujesz ze swoją firmą, możesz pożyczyć pieniądze bez obaw w firmach pozabankowych.
  • W sytuacjach nagłych czy kryzysowych, kiedy firma potrzebuje szybkiego wsparcia finansowego, pożyczki pozabankowe mogą stanowić skuteczną opcję. Szybki proces decyzyjny pozwala na natychmiastowe uzyskanie potrzebnych środków.

Zalety i wady pożyczek hipotecznych oraz kredytów hipotecznych

Pożyczki hipoteczne, oferowane przez firmy pozabankowe są bardzo przystępnym rozwiązaniem, kiedy masz nagłe potrzeby, a pieniędzy potrzebujesz od ręki. Jakie są ich zalety?

Kredyty pozabankowe - zalety
  1. Szybki proces decyzyjny.
  2. Elastyczność kryteriów weryfikacyjnych. Twoja zdolność kredytowa traktowana jest elastycznie. Nie bierzemy pod uwagę Twojej historii kredytowej, czy wpisów w biurach informacji gospodarczej i innych bazach dłużników.
  3. Pożyczki pozabankowe są dostępne dla różnych grup klientów, w tym dla firm na początkowym etapie, zadłużonych przedsiębiorstw czy osób planujących inwestycje.
  4. Pożyczone pieniądze możesz przeznaczyć na dowolny cel – inwestycje, spłatę długów, czy rozwój.

Pamiętaj jednak, że jest to rozwiązanie, które jak każde posiada też wady.

  1. Musisz zwrócić dużą uwagę na wysokość raty. Przy zbyt krótkim okresie finansowania kwota do miesięcznej spłaty może być nadmiernie obciążająca.
  2. Możesz trafić na nieuczciwego pożyczkodawcę. Zwracaj uwagę na opinie klientów i klarowność warunków – w ten sposób unikniesz problemów i nieporozumień.

Kredyty hipoteczne

Teraz omówmy zalety i wady kredytów hipotecznych. Tak popularne rozwiązanie na pewno jest doceniane przez wielu kredytobiorców. Jakie są jego zalety?

  1. Bardzo długi okres finansowania. Często nawet 30-40 lat.
  2. Banki, oferujące takie kredyty, to firmy z wieloletnim stażem i ugruntowaną pozycję na rynku. Małe ryzyko nieuczciwych praktyk (niemniej ciągle występujące).

A jakie są wady?

  1. Konkretny cel. Pieniądze przeznaczysz wyłącznie na zakup nieruchomości, zatem takie rozwiązanie nie pomoże Ci w inny sposób zainwestować w Twój biznes.
  2. Wysokie koszty odsetek. Przy tak długim okresie finansowania istnieje ogromne ryzyko, że oprocentowanie będzie się dynamicznie zmieniać, a w raz z nim wysokość raty i koszty odsetek. Może to wpłynąć na Twoją zdolność do spłaty.
  3. Inflacja. W przypadku długoterminowych kredytów hipotecznych, wartość pieniądza może zmniejszyć się w wyniku inflacji, co oznacza, że ​​kredytobiorca może ostatecznie płacić więcej w realnej wartości pieniądza niż pierwotnie pożyczył.

Czy pożyczki hipoteczne mają wyższe oprocentowanie niż kredyty hipoteczne?

Warto zaznaczyć, że stawki oprocentowania i koszt pożyczki zależą od konkretnej oferty i warunków danej instytucji pozabankowej. Jakie oprocentowanie mają nasze kredyty pozabankowe?

Oferowane przez naszą firmę pożyczki pozabankowe charakteryzują się konkurencyjnym oprocentowaniem, wynoszącym 12,5% w skali roku, co przekłada się na 1,04% w skali miesiąca. Wartości te są stałe i uzależnione od rodzaju udzielanej pożyczki. Dążymy do zapewnienia klarownych warunków, aby nasi klienci mogli podejść do procesu finansowania z pełnym zaufaniem i bez obaw o ukryte koszty.

Pożyczki i kredyty pozabankowe hipoteczne – jakie są koszty?

Koszty pożyczki pozabankowej zależą od kilku elementów i nie da się ich zgeneralizować. Całkowita kwota kredytu to główny czynnik wpływający na koszty. Dlatego wybierz kwotę, której faktycznie potrzebujesz i będziesz w stanie ją spłacać w miesięcznych ratach.

Miesięczny koszt pożyczki w HipoInvest

Maksymalny okres spłaty to kolejny istotny element. Im dłuższy okres kredytowania, tym koszty mogą być nieco wyższe. Tutaj musisz określić, co jest dla Ciebie ważniejsze – niższa rata, czy krótszy okres spłaty i obniżenie kosztów.

Jeśli chcesz poznać dokładne informacje, ile może kosztować Cię pożyczka pozabankowa, wejdź na naszą stronę, zapoznaj się z ofertą i złóż wniosek. Skontaktujemy się z Tobą i udzielimy wszelkich niezbędnych informacji.

wsparcie-finansowe-bez-firmy

Szukasz wsparcia finansowego dla swojej firmy?

Zobacz, co możemy Ci zaproponować!

Co lepiej wybrać pożyczkę hipoteczną czy kredyt hipoteczny?

Wybór najlepszej oferty może wydawać się trudny, szczególnie w gąszczu dostępnych ofert. Przed podjęciem decyzji warto zwrócić uwagę na kilka naprawdę istotnych elementów.

Przede wszystkim zastanów się czego tak naprawdę potrzebujesz. Jakie są Twoje cele i na co chcesz przeznaczyć pieniądze. Jeśli interesuje Cię nie tylko zakup nieruchomości, ale też inne cele, postaw na pożyczkę hipoteczną.

Nasza firma oferuje wyjątkowe propozycje pożyczek hipotecznych. Naszym celem jest nie tylko dostarczanie finansowego wsparcia, ale także budowanie zaufania wśród klientów. Zaufaj profesjonalizmowi naszej firmy i skorzystaj z kredytu, który spełni Twoje oczekiwania.

Pożyczka hipoteczna a kredyt hipoteczny przy problemach ze zdolnością kredytową?

Kredyty hipoteczne to często atrakcyjna opcja, ale ich otrzymanie to proces czasochłonny i poprzedzony żmudną oceną zdolności kredytowej. Weryfikacja w bazach dłużników i analiza historii kredytowej często eliminują przedsiębiorców już na starcie.

Szybka hipoteczna pożyczka online to z kolei rozwiązanie, między innymi, dla osób z niską zdolnością kredytową.

Firmy oferujące kredyty pozabankowe bardzo elastycznie podchodzą do badania zdolności kredytowej, inaczej niż przy chociażby kredycie konsumenckim. Twoje dotychczasowe zobowiązania finansowe nie mają znaczenia. Nie są także weryfikowane wpisy w popularnych bazach dłużników. Takie podejście do udzielania finansowania powoduje, że pieniądze są dostępne dla dużo większego grona klientów, niż w tradycyjnych bankach.

Niezależnie od tego jak długo prowadzisz firmę, czy masz kłopoty finansowe lub z innego powodu nie masz zdolności kredytowej, możesz pożyczyć pieniądze korzystając z pożyczki pozabankowej. Złóż wniosek na naszej stronie internetowej i sam przekonaj się jakie to łatwe. Zarówno pożyczki, jak i kredyty pozabankowe to bezpieczne sposoby finansowania Twojej firmy.

Na jakich aspektach skupić się korzystając z pozabankowych pożyczek hipotecznych?

Jeśli decydujesz się na pożyczkę hipoteczną, musisz pamiętać o świadomym podejściu, które pozwoli Ci odpowiedzialnie korzystać z takich rozwiązań. Na co powinieneś zwracać uwagę?

  1. Ostrożnie wybieraj firmy pożyczkowe. Różnice w warunkach umowy, procesie decyzyjnym i obsłudze klienta mogą znacząco wpływać na doświadczenie klienta.
  2. Uważnie czytaj umowę. Dokładne zrozumienie warunków, zobowiązań i ewentualnych dodatkowych opłat jest kluczowe. W praktyce, skrupulatne czytanie umowy pozwala uniknąć nieporozumień i nieoczekiwanych niespodzianek w przyszłości.
  3. Czytaj rekomendacje i opinie klientów. Przed zaciągnięciem kredytu warto sprawdzić opinie innych klientów na temat danej firmy pożyczkowej. Doświadczenia innych osób mogą dostarczyć cennych informacji na temat rzetelności, przejrzystości działań oraz ogólnego podejścia firmy do klienta.

Czy hipoteczne kredyty pozabankowe są bezpieczne?

Na rynku istnieje często negatywny stereotyp związany z pożyczkami spoza banków. Warto jednak zauważyć, że firmy oferujące tego rodzaju usługi działa zgodnie z rygorystycznymi regulacjami i normami.

Jak bezpiecznie uzyskać kredyty pozabankowe?

W HipoInvest pożyczki i kredyty pozabankowe są być bezpieczną opcją finansową. Oferujemy przejrzyste warunki i jasne procedury oceny zdolności kredytowej. Przed zawarciem umowy wszystkie warunki są szczegółowo omawiane, dzięki czemu nasi klienci nie muszą się obawiać przykrych niespodzianek.

Kredyty pozabankowe – jakie dokumenty są potrzebne do złożenia wniosku?

Warunkiem udzielenia pożyczki jest dostarczenie kompletu wymaganych dokumentów. To jakie dane są potrzebne jest zależne od oferty firmy, która udziela pożyczek.

W naszej firmie istnieją dwie kategorie dokumentów, które musisz przedstawić.

  1. Dokumenty dotyczące nieruchomości, która stanowiła będzie zabezpieczenie:
  • Numer Księgi Wieczystej nieruchomości.
  • Aktualne zdjęcia nieruchomości.
  • Informacje techniczne, dotyczące nieruchomości, w tym jej wielkość.
  1. Dokumenty dotyczące firmy.
  • Dane o dochodach za ubiegły rok (w tym: PIT, KPIR, wyciąg z rachunku).
  • Dane finansowe za bieżący rok.

Im dokładniejsze i precyzyjniejsze będą dostarczane dokumenty, tym szybciej przebiegnie proces udzielenia pożyczki.

Jakie są najczęstsze pułapki w pożyczkach i kredytach pozabankowych hipotecznych?

W przypadku pożyczek pozabankowych, zwłaszcza jeśli interesują Cię szybkie pożyczki, najczęstszą pułapką jest ukryty koszt pożyczki, czyli np. opłaty, prowizje, czy koszty związane ze spłatą.

Pamiętaj jednak, że uczciwe firmy pożyczkowe nie mają nic do ukrycia i wszystkie warunki umowy będą Ci znane i zostaną szczegółowo omówione.

W HipoInvest nie mamy nic do ukrycia. Możesz w bezpiecznych warunkach pożyczyć gotówkę, niezbędną do realizacji Twoich celów biznesowych.

Czy pożyczki i kredyty pozabankowe hipoteczne są odpowiednie dla przedsiębiorców?

Pożyczki hipoteczne to rozwiązania, które zazwyczaj dedykowane są szczególnie firmom.

Tego typu pożyczki online oferują nie tylko łatwą dostępność, ale również możliwość pozyskania znacznych kwot, umożliwiających skuteczne prowadzenie i rozwijanie biznesu. Dzięki nim przedsiębiorcy mogą sprostać różnorodnym potrzebom związanym z ich działalnością, takim jak inwestycje w nowe technologie, zakup sprzętu czy rozbudowa infrastruktury.

Pożyczka pozabankowa pozwoli Ci szybko dostosować się do tempa biznesowego świata, dając przy tym szereg możliwości. A to wszystko bez konieczności długotrwałych procedur, jakie mają miejsce przy kredytach bankowych.

Chcesz skutecznie zarządzać finansami swojej firmy? Potrzebujesz gotówki szybko? Pożyczki i kredyty pozabanakowe w naszej firmie są odpowiedzią na Twoje potrzeby.

Czy kredyty pzoabankowe są dostępne online?

O pożyczkę pozabankową zawnioskujesz przez internet, bez wychodzenia w domu. Pozostałe czynności, poprzedzające udzielenie pożyczki, również załatwiane są w większości online, żeby jak najmniej angażować Twój czas.

To jest właśnie atut w przypadku pożyczki w naszej firmie. Niezbędne procedury są skonstruowane w taki sposób, żebyś Ty mógł się zajmować tym, co naprawdę ważne, czyli bieżącym prowadzeniem firmy. Rozumiemy jak dużo masz na głowie i chcemy pomóc Ci w rozwiązaniu chociaż jednego problemu, ułatwiając uzyskanie finansowania.

W czym mogą pomóc kredyty pozabankowe od HipoInvest?

Pożyczki i kredyty pozabankowe od naszej firmy to klucz do realizacji Twoich marzeń i osiągnięcia celów biznesowych. Zyskujesz elastyczność w kształtowaniu swojej przyszłości, a kwotę pożyczki możesz dostosować do konkretnych potrzeb.

Kredyty pzoabankowy - na co przeznaczyć uzyskane pieniądze?

Wyobraź sobie możliwości, jakie otwierają się przed Tobą: modernizacja biura, rozwinięcie oferty produktowej, zrealizowanie ambitnych projektów marketingowych, czy osiągnięcie stabilności finansowej dzięki spłacie zobowiązań.

Wybierając nasze kredyty pozabankowe, zyskujesz nie tylko środki finansowe, ale także partnera, który wspiera Cię w osiąganiu sukcesu. Wejdź na naszą stronę internetową i sprawdź jak możemy Ci pomóc!

HipoInvest Logo

Zastanawiasz się, czy nasza oferta jest dla Ciebie?

Wypełnij formularz, a do Ciebie oddzwonimy!

Spis treści

O autorze

Paweł Rzeszot

Paweł Rzeszot

Ekonomista z kilkunastoletnim doświadczeniem w obszarze produktów finansowych. Doświadczony menadżer zarządzający m.in. placówkami bankowymi pod kątem operacyjnym i sprzedażowym. Samodzielny specjalista z bogatym doświadczeniem w zakresie strukturyzowania transakcji finansowych.
Scroll to Top